La adopción de cripto no tiene futuro sin regulación y aplicación de la ley

La base de cualquier intercambio de valor es la confianza. Cuanto más dos partes confíen entre sí, más seguros se sentirán al realizar transacciones. No solo participa en un gran volumen de transacciones, sino también en transacciones de mayor valor.

Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas ciertamente están logrando mucho cuando se trata de crear un entorno descentralizado donde la capacidad de confiar en otra parte se elimina de la ecuación mediante una cadena de bloques. Los entusiastas incondicionales que ya entienden esto son los que están más dispuestos a entrar en sus arcas e invertir dinero en la revolución de las criptomonedas. La verdad, sin embargo, es que el consumidor medio todavía no está allí.

Algunos libertarios probablemente no quieran escuchar eso, pero para que el mundo de las criptomonedas alcance una masa crítica, necesita una adopción mucho más amplia y el consumidor promedio necesitará otra capa de protección. Necesitan un conjunto de reglas y alguien con quien quejarse cuando las cosas van mal.

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Hay niveles para esto

La tecnología Blockchain ciertamente hace un trabajo increíble al permitir a los participantes intercambiar valor en un entorno sin confianza. Si no comparte sus claves privadas, nadie puede robar su valor. Enseñar esto a los poseedores de criptomonedas recién acuñadas es clave para lograr que ingresen.

Si bien muchos ven este próximo paso como una barrera para la adopción, la regulación en el espacio criptográfico ciertamente lo acelerará. Cuantas más capas agreguemos a la red de seguridad del consumidor, más confiados estarán los nuevos inversores y usuarios que la adopten.

Las reglas dejan reinar la libertad

La Ley de Secreto Bancario entró en vigor en la década de 1970 y es la primera legislación importante en los Estados Unidos sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. En esencia, obliga a los bancos a cooperar con el gobierno de los Estados Unidos en la lucha contra los delitos financieros. Tras los ataques terroristas contra el World Trade Center en septiembre de 2001, nació la Ley Patriota, que abrió aún más las líneas de comunicación entre bancos y gobiernos en la misma línea.

Avance rápido hasta 2019, un organismo rector internacional llamado Financial Action Task Force extiende la regla de viaje para incluir no solo a los bancos, sino también a los activos e intercambios virtuales. La regla establece que los proveedores de servicios de activos virtuales deben compartir las identidades de los usuarios que intercambian activos por valor de $ 1,000 o más.

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Rastrear y proporcionar esa información parece bastante sencillo y debería serlo. Pero también significa que los proveedores de servicios de activos virtuales deben realizar todo tipo de otras actividades para cumplir con las normas, que incluyen:

  • Establezca cómo se ve una transacción criptográfica típica para que puedan detectar patrones anormales que indiquen una posible actividad delictiva.
  • Revise las carteras de los clientes con regularidad.
  • Compartir una lista de prospectos incluidos en la lista negra con otras autoridades y proveedores de recursos virtuales.
  • Compartir información de Conozca a su cliente con autoridades y proveedores de recursos virtuales.

Los desafíos inherentes a la regla de viaje del GAFI son ciertamente muy reales. Por un lado, requiere la aceptación de muchos proveedores de recursos virtuales que ejecutan intercambios y proyectos de blockchain utilizando diferentes tecnologías. Esto dificulta el seguimiento de la información del cliente a nivel granular. Dicho esto, el beneficio de la regla de viaje superará esos desafíos. Se extiende más allá de los procedimientos típicos de KYC seguidos por la mayoría de los proveedores de servicios criptográficos. KYC se refiere principalmente a los procesos internos de una organización. La regla de viaje es de naturaleza mucho más amplia. Impulsa tanto a los proveedores de recursos virtuales como a los gobiernos a ser transparentes. Su objetivo es ir más allá de la idea de que las naciones individuales firmen sus propias reglas de criptografía.

Herramientas que ayudarán a los reguladores en un futuro cercano y lejano

La Comisión de Valores de Ontario en Canadá dictaminó recientemente que el intercambio de criptomonedas BitMEX, que opera fuera de las Islas Seychelles, no está debidamente registrado para atender a los residentes de la provincia y, por lo tanto, debe dejar de aceptar nuevos registros e intercambios de residentes de la provincia. # 39; Ontario.

Más de este tipo de decisiones seguirán surgiendo de la nada, lo que obligará a los proveedores de servicios de activos virtuales a adaptarse y cumplir o asumir los riesgos asociados con hacer negocios bajo el radar. La primera y no la última es la mejor propuesta a largo plazo tanto para las criptomonedas como para los inversores.

Hay varias herramientas, y más en camino, que ayudan a los reguladores a continuar desarrollando mejores marcos. Permiten que el consumidor promedio se sienta más cómodo ingresando criptomonedas a través de cualquier cantidad de rampas de acceso controladas adecuadamente.

La mayoría de los ávidos comerciantes de criptomonedas están familiarizados con los exploradores de blockchain, disponibles públicamente o desarrollados por empresas privadas, que tienen como objetivo profundizar en los orígenes de las transacciones. Esto proporciona a las fuerzas del orden la tecnología que necesitan para rastrear fondos robados, lavado de dinero y compras criminales criptográficas. La acción policial agrega confianza al ecosistema, haciéndolo más seguro para una amplia adopción.

También se están desarrollando soluciones de evaluación de riesgos que permiten a los participantes del mercado, incluidos los intercambios y las personas, ver si las carteras de contraparte o las transacciones propuestas implican riesgo. Este conocimiento permitirá que los intercambios eviten el robo de fondos, el blanqueo de capitales y los malos actores. Esto, una vez más, agrega confianza al ecosistema.

El futuro de la regulación de las criptomonedas está sucediendo ahora

Solo en los últimos días, la Conferencia de Supervisores de Bancos del Estado, un organismo regulador que representa a todos los estados y territorios de los Estados Unidos, anunció el lanzamiento de un nuevo marco regulatorio para empresas de pago, empresas de servicios monetarios y corporaciones. de criptomoneda. Solo Montana, el Distrito de Columbia y Puerto Rico no están incluidos en el lanzamiento.

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Este nuevo marco requiere que los principales proveedores de servicios de pago como Western Union, PayPal y otros 76 servicios comerciales y monetarios relacionados con las criptomonedas se sometan a una revisión exhaustiva de sus prácticas ALD. En conjunto, este nuevo marco regulará los servicios de pago responsables de la transferencia anual de más de $ 1 billón de fondos de clientes.

En última instancia, este lanzamiento y el impacto más amplio de la Regla de viaje del GAFI servirán para que tanto las empresas como los participantes del mercado sean responsables de monitorear los datos de las transacciones, participar en los protocolos KYC apropiados y atender a los clientes. usuarios antiguos y nuevos de criptomonedas con capas adicionales de protección que hacen que las criptomonedas sean una propuesta más acogedora.

Más regulación y aplicación de la ley es el camino que conduce a aumentos exponenciales en la adopción de activos digitales tanto ahora como en el futuro. Y viene inevitablemente.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​en este documento son únicamente del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Mark Binns es el director ejecutivo de BIGG Digital Assets Inc. BIGG cree que el futuro de la criptografía es un entorno seguro, compatible y regulado. Descubrió las criptomonedas por primera vez en 2013 y quedó fascinado por ellas. Él cree que el futuro de la criptografía es un entorno seguro, conforme y regulado. Como director ejecutivo de BIGG Digital Assets, Mark supervisa Blockchain Intelligence Group, el creador de QLUETM y BitRank y Netcoins.