El Grupo de Trabajo de Sudáfrica publica un nuevo documento de posición que pide la regulación de los proveedores de criptoactivos – Regulación

El Grupo de Trabajo Intergubernamental de Fintech de Sudáfrica (IFWG) ha publicado un nuevo documento de posición que pide la regulación del ecosistema de criptomonedas del país. En el documento, el IFWG, que es una creación del Banco de la Reserva de Sudáfrica (SARB), recomienda «un enfoque paso a paso para incorporar las criptomonedas al mandato regulatorio a través de la regulación de los proveedores de servicios de criptomonedas (CASP)».

Los proveedores de servicios criptográficos deben cumplir con los requisitos ALD / CFT

Las 49 páginas documento también «establece 25 recomendaciones para una política revisada, una posición legal y regulatoria de Sudáfrica sobre activos criptográficos y actividades relacionadas». Según el IFWG, algunas de estas recomendaciones «ya están en curso y se están implementando, mientras que otras tardarán mucho más en implementarse».

Mientras tanto, en el documento de posición, las recomendaciones del IFWG se agrupan en tres categorías generales. En cuanto al primero, el grupo de trabajo recomienda que el CASP se adhiera a los requisitos legislativos dirigidos a la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT). Algunos de estos requisitos incluyen informar «transacciones en efectivo de $ 1818,00 (R25 000,00) y más o el umbral aplicable en un momento dado».

Brazo del banco central para monitorear las transacciones criptográficas transfronterizas

En la segunda categoría, el IFWG dice que quiere que el Departamento de Supervisión Financiera de la SARB (Finsurv) «asuma la responsabilidad de supervisión y regulación para monitorear los flujos financieros transfronterizos en relación con las criptomonedas y los CASP». Además, el grupo de trabajo recomienda la modificación de algunas partes de las regulaciones de control de divisas para permitir la colocación de plataformas de comercio de criptomonedas (CATP) bajo la competencia de los organismos pertinentes. El documento de posición dice:

También se recomienda que se cree una nueva dispensación dentro del marco de control de cambios para permitir que los CATP (con licencia como se indicó anteriormente) adquieran o compren criptoactivos en el extranjero con el fin de venderlos en el mercado local, sujeto a límites específicos que determinará Finsurv. .

En la tercera categoría, el IFWG recomienda que las criptomonedas se declaren productos financieros. Dicha declaración requeriría que los CASP «se conviertan en intermediarios autorizados y brinden asesoramiento de dichas entidades». Esto, a su vez, permite «un escrutinio regulatorio y ayudará a abordar la explotación inmediata de los consumidores por parte de entidades sin escrúpulos».

IFWG no aprueba activos criptográficos

Mientras tanto, el IFWG insistió en que la publicación del nuevo documento de posición «no debe interpretarse como ningún tipo de aprobación de criptoactivos». En cambio, el grupo de trabajo argumenta que esta decisión «de incorporar formalmente los CASP al mandato regulatorio nacional fue impulsada por una combinación de factores».

Uno de estos factores se refiere a la necesidad de “promover la innovación responsable y regular la conducta de estos proveedores”. Los altos riesgos inherentes asociados con los criptoactivos y las actividades fraudulentas son los otros factores que motivaron las recomendaciones del IFWG.

Finalmente, el IFWG insta a los consumidores de criptomonedas a asegurarse de que comprenden completamente los productos y servicios a los que están expuestos, así como los riesgos asociados.

¿Qué opinas del último documento de posición del IFWG sobre criptomonedas? Puede decirnos lo que piensa en la sección de comentarios a continuación.

Créditos de imagen: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons